Aegon Pénzügyi Akadémia
Az Aegon nyugdíj felkészültségi kutatása a hosszú távú pénzügyi tervezés és az időskorra való felkészülés témáiban érdekes eredményeket hozott. A válaszadók gyakran beszámoltak a jövőjükkel kapcsolatos kétségeikről, félelmeikről. A negatív jövőképhez sűrűn társult passzivitás is.
Pénzügyileg nehéz, sőt válságosnak festették le, és nem volt kielégítő megoldásuk nyugdíjas éveikre sem.
A tétlenség és a halogatások mögött az önmagukkal kapcsolatos bizonytalanság húzódik meg. Ez a visszatartó erő két forrásból táplálkozik. Egyrészt úgy ítélték meg, hogy nincs megfelelő tudásuk és elegendő információjuk a témával kapcsolatban. Nem tudják például, hogyan kell „csinálni” a pénzügyeiket, milyen szempontokra érdemes odafigyelni az egyes esetekben. Másrészt a bizonytalanságukat visszavezették belső, lelki tényezőkre is. A pénzhez való viszonyuk, a tanult családi minták és az általános szemléletük a világgal kapcsolatban sokszor gátolta őket.
Az Aegon küldetésének tartja, hogy segítse ügyfeleit a pénzügyi jövőjük és anyagi biztonságuk megtervezésében, ezért életre hívta az Aegon Pénzügyi Akadémiát, amit 2018-tól rendszeresen megrendeznek majd Győrött. Az ügyfeleik számára pedig létrehozták a képzés online változatát. A folytatásban Zsidi Máriával, az Aegon Biztosító megyei igazgatójával pontokba szedtük, miért is fontos az ügyfeleknek ez a képzés. 1. Képesek lesznek önálló pénzügyi döntések meghozatalára, és ezekért felelősséget tudnak majd vállalni. 2. Nem érzik kiszolgáltatottnak magukat a pénzügyi tanácsadókkal szemben, így bátran és könnyedén tudnak kérdezni olyan esetekben is, amikor pénzügyi döntést kell hozniuk. 3. Elsajátíthatják azt a tudást, aminek köszönhetően képesek lesznek hosszú távon tervezni pénzügyeiket.
Az Aegon az online képzést kilenc „leckére” osztotta. A fejezetek végén mindegyikhez kapcsolódik egy önismereti, pszichológiai háttéranyag. „Magam nagyon fontosnak tartom az okok feltárását is, szenvedélyemmé vált a pénzügyi tudatosság” – vallja Zsidi Mária, aki a Pénzügyi Akadémiával kapcsolatban szívesen válaszol az Önök kérdéseire (zsidi.maria@aegonpartner.com). Témánkat jövő héten folytatjuk. (x)
A témával a Győr+ Rádió is foglalkozott, amit meghallgathat ITT.