Van bank, amelyik kötelező adategyeztetésnek hívja, mások újraazonosításnak vagy átvilágításnak. Mindegy is, hogy nevezik, ami egyértelmű: az az ügyfél, akivel nem tudták azonosítani az adatokat, hmamarosan nem tud tranzakciót végrehajtani.
Nem a pénzintézetek passziójáról van szó. Az egyeztetést a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény írja elő. Olvasóink közül többen is érdeklődtek a részletek iránt, főleg olyan nyugdíjasok, akik gyakorlatilag csak a nyugdíjukat utaltatják át a számlájukra, más tranzakciót nem hajtanak végre. Nem értik, mit kell most tenniük, kire vonatkoznak ezek a jogszabályok.
Fontos, hogy lakossági ügyfélként néhány kivételtől eltekintve nincs semmi teendő. Azokat viszont, akik több mint két éve, 2017 június 26-a előtt nyitottak számlát, érintheti a törvény, amennyiben bankjuk még nem rendelkezik a személyazonosságukat és lakcímüket igazoló érvényes okmányaik másolatával, esetleg változás következett be személyi adataikban, illetve kiemelt közszereplőnek minősülnek. Mindenképpen átvilágítják az ügyfeleket, ha számlájukon két éve nincs semmiféle tranzakció.
A bankoknál nem egységes a gyakorlat. A legtöbb helyen név szerint levélben, e-mail-ben, vagy telefonon értesítik az érintetteket. Az értesítés hiánya azonban nem ment fel kötelezettségünk alól. Érdemes tehát érdeklődnünk a saját bankunknál. Magánszemélyek több banknál on-line is elvégezhetik az azonosítást. Vannak bankok, amelyek viszont ragaszkodnak a személyes adategyeztetéshez.
Nyilatkozatot kell leadniuk azoknak az ügyfeleknek, akik kiemelt közszereplőnek számítanak, illetve rokoni vagy közeli kapcsolatban állnak kiemelt közszereplővel. A bankok általában meghatározzák ügyfeleik számára, ki számít kiemelt közszereplőnek. Így például a miniszterek, az országgyűlési képviselők, a politikai pártok irányító szerveinek tagjai, a többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatósági, felügyelőbizottsági tagjai. A nyilatkozat gyakorlatilag egy letölthető nyomtatvány, amit kitöltés és aláírás után a legtöbb bankba postán is el lehet küldeni, vagy személyesen kell benyújtanunk az adott pénzintézetnél.
Milyen okmányok kellenek tehát az adategyeztetéshez? Magyar állampolgár esetében személyazonosító igazolvány, vagy útlevél, vagy kártyaformátumú jogosítvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány. Ha vállalkozást vagy szervezetet képviselünk, akkor a számla felett rendelkezésre jogosult adatait is egyeztetni szükséges.
Ha valaki túllépi a határidőt, számláját csak addig zárolják, míg nem végzi el az adategyeztetést. A feloldás időpontja bankonként változhat. Általában a számlákat az azonosítás napján feloldják a korlátozás alól. A számlához kapcsolódó bankkártya felszabadítása pedig az azonosítást követő munkanapon történik meg.
Pénteken jelentették be, hogy meghosszabították a határidőt nyár végéig.
Meghosszabbítják a banki adategyeztetés határidejét – Győr Plusz
Varga Mihály pénzügyminiszter a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényhez pénteken benyújtott módosító javaslattal kezdeményezte, hogy a parlament két hónappal hosszabbítsa meg a banki adategyeztetés határidejét augusztus 31-ig.
Szerző: Hajba Ferenc
Fotó: Marcali Gábor